Деньги, карта, Интернет: в Бурятии орудуют мошенники, списывающие деньги с банковских карт

В Бурятии растет число мошенников, использующих для обмана телефон и Интернет. Ставку такие люди делают, прежде всего, на доверчивость своих сограждан, которая на деле, чаще всего, стоит им денег. Как не стать жертвами телефонных мошенников и от каких действий лучше воздержаться, находясь в глобальной сети, - в нашем материале.

«Ваша банковская карта заблокирована, введите код для разблокировки» - как правило, так начинается большая часть историй, связанных с потерей денег с банковской карты. Одновременно человеку присылают номер телефона, по которому следует позвонить с целью провести разблокирования и получения дополнительной информации. Владелец карты перезванивает по указанным в СМС номерам. На другом конце провода сидит мошенник, который представляется сотрудником банка и предлагает помощь. Просит назвать номер банковской карты (если подключена услуга «Мобильный банк»), после чего на телефон потерпевшего приходит смс-сообщение с 4-хзначным кодом (код доступа к лицевому счету). Под различными предлогами мошенник просит назвать ему данный код, получив который, списывает деньги со счета потерпевшего.

Если услуга «Мобильный банк» не подключена, человека просят пройти до ближайшего банкомата, вставить карту и выполнить необходимые команды, через клавиатуру банкомата. Ничего не подозревающий человек, даже не осознавая того, подключает к своему счету услугу «Мобильный банк», после чего мошенники списывают деньги с его счета.

- При этом владельца уверяют, что выполнение всех рекомендаций необходимо произвести срочно, поскольку деньги могут быть похищены. Владелец карты, доверяя указным лицам, следует всем рекомендациям и, как правило, задает команду через банкомат, фактически производя перевод денежных средств на номер карты, продиктованный мошенником, - рассказывает заместитель начальника отдела УУР МВД по РБ Управления уголовного розыска МВД по РБ Чингис Цыренжапов.  

И это лишь один из многих способов, применяемых мошенниками. В 2015 году в Бурятии возбуждено 530 уголовных дел по ст. 159 - «мошенничество» и ст. 158 УК РФ - «тайное хищение имущества». Эти преступления были совершены в отношении держателей банковских карт. Разновидностей мошеннических схем здесь несколько. Так, на телефон человеку может прийти сообщение со ссылкой на определенный сайт. Когда получатель переходит на сайт, на телефон заносится вирус. В результате клиенту банка перестают приходить смс-уведомления о движении денежных средств и деньги списываются с карты. Требует осторожности и использование банкомата. В частности, при запрашивании в банкомате списка одноразовых паролей, после их использования, клиент выбрасывает листочек в рядом стоящую урну. Большинство граждан не задумываются о том, что срок действия одноразовых паролей составляет 24 часа. Злоумышленники достают пароли из урны и получают доступ к мобильному банку. Именно по этой причине ряд крупных банков применение одноразовых паролей прекратил.

Чаще всего, по словам полицейских, в числе потерпевших оказываются непредусмотрительные пользователи телефонов, к которым подключен мобильный банк. Так, по какой-то причине абонент сотовой связи меняет связь, которой пользовался, на другую, приобретает новую sim-карту. Прежний номер, если им не пользовались в течение длительного времени, автоматически аннулируется, операторы отдают его другому абоненту. А мобильный банк, через который производились все денежные операции: выплаты, перечисления - по-прежнему работает и числится за прежним владельцем этого номера. И если на счет мобильного банка приходит сообщение о поступлении какой-то суммы, то новый владелец данного номера легко может снять эти деньги. Так что в случае смены сотового оператора лучше написать заявление в банк с просьбой перенести услугу мобильного банка на новый номер телефона или вообще отказаться от таковой.

С начала 2016 года в Бурятии зарегистрировано 124 факта мошенничества с использованием средств связи и 21 факт мошенничества в кредитно-финансовой сфере. Большая часть преступлений зарегистрирована на территории Улан-Удэ - 84 «телефонных» мошенничества и 19 мошенничеств, связанных с банками. Из сельских подразделений наибольшее количество таких преступлений регистрируется в Кабанском районе – всего их произошло 10. На сегодня в Бурятии зарегистрирован 121 случай кражи средств с банковских счетов граждан с использованием Интернет-ресурсов. И несмотря на то, что банковские карты распространены по всей территории республики, подавляющее большинство таких случаев снова приходится на Улан-Удэ. Здесь зарегистрировано 86 подобных краж. В каждом случае речь идет о разной сумме средств, но, как правило, каждая потеря довольно болезненна для держателя карты – мошенники не останавливаются, сняв с карты пару тысяч. Не так давно в Бурятии был утвержден приговор в отношении группы мошенников, обвиняемых в шести эпизодах хищения денежных средства на общую сумму 1,5 млн рублей. Как сообщает прокуратура республики, перед судом предстанут две жительницы Иволгинского района Федичикина и Бальжирова и улан-удэнцы Суанка, Каприлов, Бадмаев и Цырендашиев. С 22 января по 26 апреля 2015 года эти люди помощью поддельных копий паспортов перевыпускали сим-карты, подключали к номерам онлайн-сервис «мобильный» банк ОАО «Сбербанк России» и похищали деньги. Участникам преступной группы грозит лишение свободы на срок от 4 до 10 лет.

В большинстве случаев виной потери денег становятся действия самого же собственника карты.

- Никому не передавайте свои личные данные, и сведения о ваших счетах и банковских картах, - советуют в полиции. - Сотрудники банка никогда не будут выяснять пин-код карты, либо просить провести какие-либо операции с помощью услуги «Мобильный Банк». Если вам пришло СМС-уведомление о блокировке счета, выясните необходимую информацию по телефонам «горячей линии», которая указывается на карте, либо на официальных сайтах банков.

Фишинг или ловля на доверчивость  

«Телефонные» и «мобильные» мошенничества, говорит Чингис Цыренжапов, имеют довольно большой спектр, но в основе своей все способы совершения преступления сводятся к довольно простой схеме: мошенники в ходе телефонного разговора, под различными предлогами, путем обмана вымогают, либо вынуждают перевести на их счета денежные средства, либо получают конфиденциальную информацию, необходимую для доступа к банковским счетам. Этот вид мошенничества, цель которого - получить данные, содержащиеся на пластиковой карте, называется фишинг (от англ. fishing - рыбная ловля, выуживание). Здесь часто в ход идет не только СМС, но и электронная почта. Злоумышленники рассылают электронные письма от имени банков или платежных систем, предлагают пользователю зайти на сайт, который является точной копией настоящего сайта банка. Там висит какое-нибудь объявление об изменении системы безопасности банка, для дальнейшей возможности использовать свою пластиковую карту просят указать пин-код и данные, содержащиеся на карте. Впоследствии эти данные используются для изготовления поддельной пластиковой карты и обналичивания денежных средств, содержащихся на счете. Как вариант может быть звонок от якобы работников банка с просьбой погасить задолженность по кредиту. В ответ на уверение, что человек вообще кредитов не брал, его просят уточнить данные, содержащиеся на пластиковой карте. Этого уже достаточно, например, для покупки товаров в Интернет-магазинах.

Октябрина Васильевна работает в крупной организации, имеет высшее образование и людей в подчинении. Недавно женщина решила продать видеокамеру, о чем разместила в газете объявлений соответствующую заметку. Ей перезвонил мужчина, сообщил, что заинтересован в покупке и убедил ее продиктовать ему свой номер карты и пароль доступа к ней, заявив, что хочет перечислить на ее деньги за покупку, а позднее заехать за камерой. Через некоторое время она получила СМС о снятии с карты денежной суммы. Осознав, что произошло, она заблокировала карту, но за это время мошенники успели снять с нее 14 тысяч рублей. Позднее, в полицейском участке, женщина и сама не смога объяснить, почему она доверила незнакомому человеку такую важную информацию.

- Бывают случаи, когда мошенник звонит либо направляет сообщения потерпевшим, представившись родственником, сотрудником правоохранительных органов, работником больницы, куда якобы доставлены родственники с травмами после ДТП или иных происшествий. Согласно легенде, родственники (или посредники) просят срочно дать деньги для решения вопросов, связанных с избежанием уголовной ответственности, например за совершение ДТП со смертельным исходом. Деньги могут быть перечислены на банковские счета или вручены лично лицу, которое, по легенде, является посредником, - рассказывает Цыренжапов.

И несмотря на всю несуразность требований мошенников, люди, даже не проверив информацию, относят деньги. А потом пишут заявление в полицию. В полиции же советуют людям на доверять поступившим звонкам с незнакомых номеров, сообщениям в социальных сетях от своих друзей. И даже если по телефону, вымогая деньги или выступая со странными просьбами, человек представляется родственником или знакомым, лучше связаться с родными по другому номеру или выяснить у звонящего факты, которые известны только вам двоим. Это могут быть элементарные возраст, имя, домашний адрес. Если вам сообщают, что ваш сын (брат, друг) попал в полицию и срочно нужно несколько тысяч, чтобы решить его проблему, не паникуйте и не бросайтесь немедленно отдавать свои кровные. Перепроверьте услышанную информацию, перезвоните родственникам, в полицию, в скорую, в банк. Берегите нервы и деньги.  

Соцсети как способ стать беднее

Распространению преступлений, связанных с хищениями денежных средств со счетов и банковских карт способствуют развитие Интернет сети и социальных сетей, где люди, не задумываясь о последствиях, указывают свои личные данные, вплоть до номеров сотового телефона, копий паспорта и домашнего адреса. Для того, чтобы ими воспользоваться, мошенникам часто не приходится даже взламывать личные страницы – все это добро лежат в открытом доступе. Бывает, мошенники заморачиваются со взломом – с такой ситуацией обычно сталкиваются счастливые обладатели паролей «123456», «qwerty» и им подобных. Если такой аккаунт взломает мошенник, он легко попадает на личную страницу пользователя, после чего выходит на связь с лицами, зарегистрированными в друзьях. Им от имени пользователя, чья страница была взломана, он сообщает об окончании срока действия своего виртуального кошелька, на котором находятся деньги. Для сохранения денежных средств мошенник, выяснив предварительно о подключенной услуге «Мобильный банк», просит сообщить ему номер карты, на который он, якобы, хочет перевести свои деньги и позже забрать. Ну и далее гражданин лишается денег.

Письма сам я на почту ношу

Прошло то время, когда письмо было просто бумагой, которая неспособна залезть в кошелек или телефон. В наш век, когда почта стала электронной, поступившие письма со ссылками на различные сайты, особенно при просмотре почты с помощью сотового телефона, могут содержать вирус. Перейдя по поступившей ссылке, легко можно запустить вредоносное программное обеспечение на компьютере или телефоне, и предоставить мошенникам доступ к своим банковским счетам. Опасность представляют прикрепленные файлы и специалисты советуют обращать внимание на расширение прикрепленного документа, быть осторожными при получении сообщений с файлами-вложениями, удалять подозрительные сообщения и включать у себя в системе режим отображения расширений файлов. Вопросы должны вызвать любе незнакомые расширения. Часто вредоносные файлы маскируются под обычные графические, аудио- и видеофайлы. 

В этом же ряду стоят вирусы, которые переадресовывают человека со страницы запрашиваемого ресурса на фиктивную, скопированную с настоящей. Подмена осуществлялась для самых популярных ресурсов Рунета: Яндекс, Рамблер, Майл, ВКонтакте, Одноклассники. На сервере-подмене людям предлагают войти в систему, потом просят подтвердить учётную запись СМС на короткий номер. Так мошенники снимают деньги со счетов абонентов и получают логин и пароль доступа к соцсетям. Дальше они могут от имени «жертвы» слать своим контактам разные ссылки. Что-то вроде «Смотри, какое классное фото re-url.me/abc». Вконтакте и одноклассниках обычно предлагают бесплатное повышение рейтинга, программу перехвата SMS сообщений с телефона, дополнительные функции в социальных сетях. После перехода по ссылке компьютер пользователя автоматически запускает вредоносную программу.

- Нужно внимательно просматривать поступившие письма со ссылками на различные сайты, в особенности - при просмотре почты с помощью сотового телефона, который привязан к мобильному банку, - советует Цыренжапов.

Халява, ловись и Интернет-магазины

Неизменно становятся добычей мошенников граждане, свято верящие в бесплатный сыр. И, казалось бы, взрослые люди, но страсть в халяве неистребима и не влияют на нее ни два высших образования ни сводки МВД. Тут выбор тоже большой. Например, гражданам предлагают со скидкой или в рассрочку какую-нибудь услугу: избавление себя или близкого человека от алкогольной зависимости, иной болезни, приобретение товаров и услуг, даже услуги магии и колдунов. Желающие подешевле узнать у такого колдуна свою судьбу или приворожить любимого перечисляют предоплату, после чего мошенники перестают отвечать на их телефонные звонки. Ну а СМС с поздравлениями о выигрыше автомобилей, бытовой, компьютерной техники и указанием реквизитов для получения информации, наверное, получал каждый. Схема эта стара, как мир, но до сих пор работает. Рассчитана она буквально на дурака: кому же не хочется получить новенький ноутбук, заплатив какие-то 1,5 тысячи? Дураков, к сожалению, в Бурятии все еще хватает, о чем свидетельствуют стопки заявлений в участках полиции.

Часто люди сами перечисляют свои деньги мошенникам. В последние годы жители Бурятии стали активнее пользоваться услугами Интернет-магазинов. В Управлении федеральной почтовой службы по Республике Бурятия отмечают, что в 2015 году количество доставленных клиентам небольших посылок, весом до двух килограмм, увеличилось на 12,3%. Через Интернет сейчас можно купить все, что угодно, начиная от нижнего белья, заканчивая яхтами и машинами, но часто люди, имея недостаточно опыта в покупке через сайты, попадаются на удочку мошенникам. Перечисляют деньги за приглянувшуюся вещь и потом месяцами ждут посылки. Здесь, отмечают специалисты, покупателей должна насторожить слишком низкая цена на товар, отсутствие фактического адреса или телефона продавца. Если не уверены в ресурсе, лучше перезвонить по указанным номерам и уточнить информацию, советуют в полиции. Заминки на другом конце провода это уже повод отказаться от покупки.

- Для оплаты всегда лучше использовать не основную карту, а дополнительную, на которую будет переводиться определенная сумма, необходимая для оплаты приобретаемого товара или услуги, - рекомендует Чингис Цыренжапов.

Еще один распространённый вид мошенничества в Интернете – благотворительность. Объявления о детях, которым срочно требуется помощь, о детских домах, которым не хватает игрушек, о малышах, ждущих срочную операцию привлекают внимание и вызывают отклики у людей. Перечислить небольшую сумму денег по указанным реквизитам иногда кажется так просто и мало кто задумывается, что в конечном итоге получателем кровных денежек станет не несчастный большеглазый ребенок с картинки, а довольный мошенник. С миру по нитке, на жизнь такие люди себе зарабатывают. Конечно, это не говорит о том, что помогать не нужно. Но чтобы быть уверенными, что помощь придет куда следует, лучше перезвонить в указанную организацию, уточнить номер расчетного счета. Если вам так важно оказать поддержку, можно даже лично туда сходить, узнать все подробности и после этого уже распоряжаться своим Интернет-кошельком.

Марина Денисова, Восток-Телеинформ.

Заметили опечатку? Выделите ошибку и нажмите Ctrl+Enter.